저평가주 고르는 4가지 방법
ROE 높고 , PER, EV/EBITDA, PBR은 낮으면 좋다
1. 자기자본 이익률( ROE:Return on Equity) 높을수록 좋은 회사임(ROE=당기순이익/평균자기자본)*100
2. 주가수익비율( PER:Price earning ratio): 주가/1주당 예상 순이익
3. EV/EBITDA : 시가총액+순차입금/ 영업이익+감가상각비등 비현금성비용+제세금
4. PBR(주가순자산비율) : 자기자본이익률*주가수익비율
5. 주가 매출액 비율(PSR:Price Sale Ratio): 주가/ 1주당 매출액
PER 10 이하: PER 10 이면 10년이면 시가총액만큼 수익을 내는것
PBR 1이하, PSR 0.3이하, PCR 10이하, ROE 20 이상이면 상위 15%의 좋은 기업이다, EV/EBITDA 5이하
부채비율 50%이하,, 유동비율 150이상, 당좌비율 150이상, 유보율 500 이상, 매출액 증가율 20이상
영업이익.순이익. 10%이상이면 좋은 회사임
EPS(주당순이익): 순이익을 주식수로 나눈것
BPS: 주당 순자산을 자기자본을 주식수로 나눈것, 거래소 BPS가 43,000원을 넘으면 상위 15%안에 드는 기업이고
코스닥 BPS가 9,000원을 넘으면 상위 15%안에 드는 기업이다
미국금리가 인상되면 미국계 자금들이 본토로 들어가기 위하여 한국이나 외국에서 주식같은것을 처분하여 달러를 산다, 그래서 달러의 가치는 올라가서 환율이 상승하고 한국의 주가는 떨어진다,
미국의 금리 상승시 : 미국채권의 이자율상승- 미국으로 달러화 유입증가- 한국에서의 주식매도 - 달러화 확보-원달러 환율 상승
예금금리 1% 더 받는것보다 대출금리 1% 더 줄이는것이 경제적효과가 더 크다는것을 명심하라
##종금사(동양종금)의 CMA는 예금자보호법적용 증권사의 CMA는 예금자 보호법 적용 안된다
순이익은 영업이익+영업외 이익
:순이익은 경상이익에서 갑작스럽게 발생하는 특별손익과 세금을 제하면 값을 구함
영업이익= 총매출액-(제품원가(제조비용에 들어가는 모든비용)+ 영업활동비용(인건비))
경상이익은 영업이익- 영업외 비용
:영업적으로 들어가는 대표적인 비용으로는 대출이자,반대로 자금 대출로 인한 이익,환차익등은 영업외이익이됨
자본금: 발행주식의 액면총액: 발행주식*액면가
자본잉여금: 주식발행과 같은 자본거래로 생긴 잉여금
이익 잉여금: 영업활동의 결과로 생긴 잉여금
핵융합테마주: 포휴먼,엘오티베큠, 덕성,그외에 현대중공업,비츠로테크,삼화콘덴서,,,
벽산그룹-박근혜 사돈
3월배당: 이씨에스, 기신정기,부광약품
6월배당:양지사
9월배당:인터엠,중앙에너비스
중간배당주는것: 양지사, WISCOM,
소액주주배당주: 대정화금
*** 건설사를 인수하는 그룹은 조심해야 할 기업임
LIG: 건영(LIG건설)인수 . 효성- 진흥기업 인수, 대한전선- 남광토건 인수, 웅진그룹- 극동건설 인수
세계증시는 미국과 중국이 역적될것이다
상쳤을때 계산법: 1상 15%, 2상 32.3%, 3상 84.3% , 4상 111.9%
연 10% 이자로 복리로 계산시 7-8년이 걸려야 100%정도 증가됨
연 5% 이자로 복리로 계산시 15년이 걸려야 100%정도 증가됨
주식을 사업이라고 생각하고 사업원칙에서 운영하라(주식격언)
옵션,선물 만기일: 옵션만기일은 매달 두번째 목요일이고 선물 만기일은 3.6.9.12월 두번째 목요일임.
-- 3.6.9.12월 두번째 목요일엔 선물과 옵션 만기일이 겹침
스타키(www.stocky.co.kr)는 국내에서 가장 빠르게 분기 데이터 제공함
테마시 생각해볼 문제들
1. 구제역, 조류독감 - 수산주 강세
2. 신종플루- 백신주 강세
3. 태풍,폭설, 여름,겨울 수혜주, 태안기름유출, 대선테마,황사,FTA
4, 농산물 가격 상승시- 비료,농기계,농약 관련주 상승, (대동공업, 조비,경농등이 급등됨
5, 바이러스 :
6. 지진: 승일. 대륙제관 , 대정화금
* 닷컴 열풍이 불때 벤처사무실을 보고 사무가구의 회사를 생각?
여관에 공기청정기를 보고 청정기회사를 생각? 홈쇼핑을 보고 택배회사 생각? 롯데껌이 중국에서 잘팔릴때 은박지회사?
휴대전화 예절 캠페인이 벌어지자 진동모드 부품회사??????????????????
가치투자의 정석: 기업의 이익은 곧 소비자으 지출에서 시작됩니다 우리의 삶속에서 좋은 기업을 찾을수 있다는 뜻입니다. 좋은 물건을 구매하는 소비자는 좋은 주식을 고를수 있습니다. 고객의 구매 패턴을 통해 가치있는 주식을 찾는방법,
그것이 가치투자임. 어떤 주식을 살것인가? 내남편,내부인,내자식이 가장 많이 쓰는 상품????????
가치있는 주식을 찾았고 가치를 찾는 기준은 상식이다
삼영전자: 유보율 4000% 주식수 2000만주
나라엠앤디: 전기차수혜,120원 배당,우리사주 출현,
백광소재: 석회석관련주,염화칼슘,
해덕파워웨이: 조선관련, 배당 2%,주식배당22%
인포피아: 형당측정기등, 바이오관련,실적 괜찮음
화일약품: 인간존중기업.
HRS: 방독면 배당 기본 100원 줌
인화정공: 재분석해볼필요 있음, 무상증자를 한번 함, 2010년 11월에 상장후 계속 빼고 있음
### 매분기 실적은 한달보름안(45일)안에 발표해야 할걸/
분기와 반기보고서는 45일이내, 사업보고서(1년결산)은 90일 이내에 발표해야 한다
# 매년 2,3월이면 코스피,코스닥, 퇴출기업 명단이 나올예정, 조심해야 함(매출,이익,자본잠식,기타등등,,,,,,)
### 기관 투자가는 5%이상의 지분은, 1% 이상 사고팔때 다음달 10일까지 공시해야함, 그래서 매달 10일은 집중적으로 공시한다, 금융감독공시시스템(
### 가치투자는 한국밸류자산운용, 신용자산 공시 %펀드공시를 잘 지켜봐라, 동양투신운용도 중소형 가치주로 1년 수익률 1위함,,, 신영투신과 한국밸류 자산운영은 저평가 기업을 발굴해 투자함,
** 장외주식 매도 매수 공부만 해 놓을것(주의해야 함)
주식과 부동산의 관계가 애매모호하다, 주식이 상승하면 부동산이 정체기일수 있고 부동산이 상승하면 주식이 하강할수 있다 , 그러나 주가가 상승후 나중에 부동산이 따라옴, 주가가 하락세로 돌아서도 부동산 가격 상승이 멈추지 않을수도 있음, 그러나 장기적인 관점은 주식, 부동산,같이 상승, 하락할 확률이 높음,
가장 중요한 점은 경기 호황이어야 주식, 부동산이 좋다
** 부동산 시장이 상승할거라고 예상한다면 부동산을 많이 갖고 있는 자산주에 투자하라
FTA(자유무역협정): 강한자만이 살아남는다, 수입,수출 관세 없앰
대선과 증시의 영향 미비,
자본시장통합법(자통법): 금융시장간의 벽을 허뭄, 증권주가 수혜주, 금융,증권등 모두 허용됨, 강한 증권주가 살아남는다
지주회사 전화: 지주회사로 전환하면 처음 지주회사는 주가가 엄청 떨어진다. 그리고 지주회사중 실적이 좋은 회사는 급등하고 실적이 좋지 않은 회사는 주가가 급락한다, 지주회사 전환되면 가장 좋은 자회사를 살펴야 함
신주인수권? 연구필료
신주인수권의 가격= 내재가치+시간가치 : 신주인수권이 거래되기 시작하면 분리된 회사채가 매도물량이 쏟아져 나옴, 가격이 떨어지길 기다린후 회사채를 사도됨??? 연구 필요?????
주식 명언
재테크에서 돈을 버는것은 투자의 기술이 아니라 일상생활에서 녹아든 생활습관,지혜라는 것이다
투자는 상품을 사는것이 아니라, 시간을 사는것이다
주식투자로 돈버는 사람들의 투자습관은 대부분 Buy&Hold이다
돈을 버는것도 중요하지만 씀씀이를 줄이는것도 중요하다
20만원을 더 버는것은 어렵지만 20만원 씀씀이를 줄이는것은 쉽다
점포사업자중 의외로 부자가 많다, 하루종일 점포에 묶여 있으니 돈을 쓸 시간이 없다
균형감각을 유지하고 항상 시장을 바라보며 기본에 충실하라
첫째, 나도 모르는 일이나 투자처는 손을 대지 않는다. 둘째 장기적인 관점에서 투자한다, 셋째 어떤 유혹이 있어도
첫째.둘째 원칙을 지킨다
미래에 불확실성에 대비할수 있느냐? 아니냐? 이다
워렌버핏,1규칙은 절대로 돈을 잃지 않는다. 2규칙은 1규칙을 절대로 잊지마라 절대로,,,,
손실혐오: 인간 심리와 경제현상을 연결한 행동경제학중에는 1000만원을 버는것보다 100만원을 날린 사람의 손실감이 두배로 크다 그러나, 이것은 손절매를 의도하는 용어일수 있다
5 5 5 3 3 3 원칙:
부채50%이하,대주주지분50%이상,대주주나이 50-60대 3년이상 배당,3년연속이상 흑자,3년연속이상실적향상
???????? 1억으로 한달에 10%이면 1년이면 3억됨, 2년이면 10억 가까이 되고 3년이면 30억이 됨,,,, 1천만원으로 1년에 100% 벌면 10년이면 100억이 됨???????????????????
* 외국인들이 사는 주식도 사지마라
* 기관 투자가 놈들이 사는 주식은 절대 사지마라(특히 정부 사기꾼놈들이 사는 주식)
* 아무도 사지않고 팔지도 않는 저평가주 고배당주 초초 소형주를 사서 묻어라
배당받고 몇년을 버티면 대박 날것이다 끝
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