펀드투자에서 고수익 올리려면 적어도 주식공부의 10%는 해야합니다.

물론, 적금처럼 신경쓰지 않고 쭉~ 묻어두면 적금보다 높은 수익 얻겠지라는 생각으로 펀드하시는 분 많겠지요.

그러나 펀드는 주식시장에 투자하는 겁니다. 주식시장을 알아야 합니다.

그래도 얼마나 다행입니까. 주식투자하시는 분들 공부하는 거 10% 정도만 하면 되니까요.

바쁜 생활인들에게는 펀드가 재테크의 꽃입니다. ^^

저는 펀드 고를 때 펀드평가회사 자료 많이 참고하라고 합니다.

자세한 방법 한번 정리해봅니다.

● 꾸준한 수익 낼 알짜 펀드는 무엇?

① 상위 30% 이내 등급 펀드

급등장세에서 20~30% 수익률을 올린다고 알짜 펀드인 것은 아닙니다. 동일 유형의 수익률은 30%인데 내 펀드만 20%일 수도 있으니까요. 펀드평가회사 자료에서 같은 유형의 펀드끼리 매긴 등수인 유형대비 %순위가 30% 이내이면 알짜 펀드라고 할 수 있습니다.

② 높은 수익률을 꾸준히 유지하는 펀드

XXX8228; 누적수익률 : 10개 항목 중 유형대비 30% 안에 있는 것이 7~8개면 지속성 좋은 알짜 펀드입니다. 3~4개 이하면 고려 대상에서 제외하세요.

XXX8228; 연간수익률 : 항목 중 60~70%가 유형대비 30% 안에 있으면 OK.

XXX8228; 분기수익률 : 항목 중 70~80%가 유형대비 30% 안에 있으면 OK.

● 내 돈 책임질 좋은 펀드 운용회사는 어디?

① 애널리스트가 많은 회사

애널리스트들이 펀드의 모델 포트폴리오를 만듭니다. 펀드매니저들은 이 모델 포트폴리오를 표본으로 펀드를 운용하고요. 애널리스트가 많을수록 양질의 분석 자료를 내놓겠지요.

② 체계적인 위험관리 시스템이 있는 회사

특정종목의 매수 한도가 있는지, 한 종목이 차지하는 금액의 한도가 있는지, 특정산업의 종목 합계에 대한 한도가 있는지 살펴보세요. 한도관리를 철저히 지키는 회사는 위험관리가 잘되어 있다고 볼 수 있습니다.

③ 꾸준한 2, 3등 회사

1~2개 펀드의 수익률은 뛰어나지만 나머지 10개 이상 수익률이 떨어지는 회사는 피합니다. 반대로 1~2개 수익률은 떨어지지만 나머지 10개 이상 수익률이 뛰어나면 좋은 회사입니다.

● 내 돈 불려줄 좋은 펀드 찾는 법!

① 펀드 이름과 구성종목의 성격이 일치하는지 확인하기

배당주펀드에 가입하려고 포트폴리오를 봤는데, 배당 많이 주는 종목보다 시황 따라가느라 대형성장주를 많이 편입했다면 투자자 의도와 다른 결과가 나오겠지요. 포트폴리오 종목의 성격과 펀드 이름이 같은지 꼭 확인합니다.

② 상위 10개 종목의 비중이 50~60%를 넘지 않는지 확인하기

펀드의 생명은 분산투자입니다. 편입된 종목 수가 적거나 비중이 높은 종목 수가 적으면 몇 종목의 등락에 수익률이 좌우되겠지요. 분산된 포트폴리오인지 판단하려면 상위 10개 종목이 50~60%를 넘지 않는지 확인하세요.

③ 순자산액이 최소 300억은 되는 펀드 고르기

펀드규모가 작으면 운용회사가 최선을 다하지도 못하고 기존 투자자들도 불안해하며 환매하다 보면 펀드가 없어질지도 모릅니다.

④ 과거실적 알 수 있는 2~3년 된 펀드 고르기

신규펀드보다 2~3년 된 펀드가 안전합니다. 신규펀드라도 담당 펀드매니저가 이전에 같은 형태의 펀드를 운용해 성과가 뛰어났다면 가입을 검토할 수 있겠지요.

안전고수익, 고수익도 중요하지만 안전이 더 중요하다는게 제 생각입니다. ^^