안녕하세요. 오랜만에 해당 월에 경과보고를 작성하게 되었습니다. 
10월에는 KOSPI가 낙폭을 보여 월 투자 최대금액이 투자되는 현상이 발생했습니다.
이 투자금이 언젠간 상승으로 보답해주리라 생각합니다.
ETF나 인덱스펀드에 투자하시는 분들은 기본적으로 분산투자에 대한 이해와 공감이
있기 때문에 스스로의 소중한 자본을 분산투자의 방식으로 투자하시는 것으로 알고 있습니다.
KOSPI200 을 추종하는 ETF/인덱스 펀드에 매월 적립식 투자하는 것은 시간과 종목을
분산하는 아주 좋은 방법이라고 생각합니다. 하지만 조금 더 시야를 넓혀 전 세계를 대상으로
분산투자하는 것도 포트폴리오에 편입되면 어떨까요?
지난 5년간 세계 경제 대국인 미국의 대표 지수인 S&P500과 KOSPI200을 비교해보도록
하겠습니다.
미국의 경우 지난 5년간 꾸준한 우상향을 기록하여 약 80%의 상승을 보였으며,
한국의 경우 지난 5년간 박스권에 머무르며 약 13%의 상승을 보였습니다.
CA방식이냐 VA방식이냐도 중요하지만 CA든 VA든 한국에만 투자하기 보다는
절반은 미국에도 투자를 했더라면 훨씬 더 좋은 수익을 보였습니다. 물론
앞으로 5년이 과거의 5년과 같다고는 할 수 없습니다. 하지만 투자의 세계에서 미래를
정확히 예측할 수 없다면 가능한한 분산투자하여 상승을 보이는 자산군에서 열매를
향유하는 것이 방법이라고 생각합니다.
한국도 ETF 시장이 점점 발전하여 미국 S&P500을 추종하는 ETF가 있는 것으로 알고 있습니다.
물론 배당측면을 고려한다면 직접투자도 방법이라고 생각합니다.
기회가 된다면 저의 해외투자 현황에 대해서도 말씀드리겠습니다.
2014년 10월도 마무리가 되고 있습니다. 좋은 마무리 되시길 바랍니다. 감사합니다.
============================ [VA투자] 33개월 경과 보고 =============================
- 투자종목 : TIGER200, 소득공제장기펀드
- 월 투자 기준평가액 : 10만원
- 월 투자 최대금액 : 50만원
- 투자기간 : 8년 이상
- 투자방법 : 매월 중순 VA방식 매입
- 중간결과
[TIGER200]
| 월 |
목표가치 |
가격 |
구매량 |
보유량 |
총 투자금 |
현재가치 |
수익률 |
실현손익 |
분배금 |
| 2012년 02월 |
1,000,000 |
26,060 |
39 |
39 |
1,016,340 |
1,016,340 |
0.00% |
|
|
| 2012년 03월 |
2,000,000 |
27,130 |
36 |
75 |
1,993,020 |
2,008,500 |
0.77% |
|
|
| 2012년 04월 |
3,000,000 |
27,050 |
36 |
111 |
2,966,820 |
3,006,435 |
1.33% |
|
|
| 2012년 05월 |
4,000,000 |
26,615 |
39 |
150 |
4,004,805 |
3,992,250 |
-0.31% |
|
28,180 |
| 2012년 06월 |
5,000,000 |
24,275 |
56 |
206 |
5,364,405 |
5,000,650 |
-6.78% |
|
|
| 2012년 07월 |
6,000,000 |
24,540 |
38 |
244 |
6,297,055 |
5,987,760 |
-4.91% |
|
|
| 2012년 08월 |
7,000,000 |
24,885 |
36 |
280 |
7,193,045 |
6,967,800 |
-3.13% |
|
|
| 2012년 09월 |
8,000,000 |
24,820 |
42 |
322 |
8,235,635 |
7,992,040 |
-2.96% |
|
|
| 2012년 10월 |
9,000,000 |
26,320 |
20 |
342 |
8,762,105 |
9,001,440 |
2.73% |
|
|
| 2012년 11월 |
10,000,000 |
24,790 |
61 |
403 |
10,274,515 |
9,990,370 |
-2.77% |
|
9,160 |
| 2012년 12월 |
11,000,000 |
25,535 |
28 |
431 |
10,989,595 |
11,005,585 |
0.15% |
|
|
| 2013년 01월 |
12,000,000 |
26,930 |
15 |
446 |
11,393,605 |
12,010,780 |
5.42% |
|
|
| 2013년 02월 |
12,500,000 |
26,095 |
33 |
479 |
12,254,860 |
12,499,505 |
2.00% |
|
|
| 2013년 02월 |
12,500,000 |
25,850 |
2 |
481 |
12,306,560 |
12,433,850 |
1.03% |
|
|
| 2013년 03월 |
13,000,000 |
27,145 |
0 |
481 |
12,306,560 |
13,056,745 |
6.10% |
|
|
| 2013년 04월 |
13,500,000 |
26,660 |
25 |
506 |
12,973,150 |
13,489,960 |
3.98% |
|
|
| 2013년 05월 |
14,000,000 |
25,580 |
40 |
546 |
13,996,500 |
13,966,680 |
-0.21% |
|
129,990 |
| 2013년 06월 |
14,500,000 |
26,050 |
8 |
554 |
14,204,930 |
14,431,700 |
1.60% |
|
|
| 2013년 07월 |
15,000,000 |
24,040 |
66 |
620 |
15,791,800 |
14,904,800 |
-5.62% |
|
|
| 2013년 08월 |
16,000,000 |
25,050 |
18 |
638 |
16,242,760 |
15,981,900 |
-1.61% |
|
|
| 2013년 09월 |
16,000,000 |
25,170 |
0 |
638 |
16,243,479 |
16,058,460 |
-1.14% |
|
|
| 2013년 10월 |
16,500,000 |
26,240 |
-9 |
629 |
16,014,374 |
16,504,960 |
3.06% |
7,205 |
|
| 2013년 11월 |
17,000,000 |
26,765 |
6 |
635 |
16,174,984 |
16,995,775 |
5.07% |
|
56,610 |
| 2013년 12월 |
17,500,000 |
26,980 |
0 |
635 |
16,174,984 |
17,132,300 |
5.92% |
|
|
| 2014년 01월 |
6,400,000 |
25,810 |
-387 |
248 |
6,316,207 |
6,400,880 |
1.34% |
130,864 |
|
| 2014년 02월 |
6,500,000 |
26,010 |
0 |
248 |
6,316,207 |
6,450,480 |
2.13% |
|
|
| 2014년 03월 |
6,600,000 |
25,215 |
13 |
261 |
6,644,002 |
6,581,115 |
-0.95% |
|
|
| 2014년 04월 |
6,700,000 |
26,345 |
-6 |
255 |
6,491,268 |
6,717,975 |
3.49% |
5,320 |
|
| 2014년 05월 |
6,800,000 |
26,240 |
4 |
259 |
6,596,228 |
6,796,160 |
3.03% |
|
59,845 |
| 2014년 06월 |
6,900,000 |
25,795 |
8 |
267 |
6,802,588 |
6,887,265 |
1.24% |
|
|
| 2014년 08월 |
- |
26,365 |
-3 |
264 |
6,726,154 |
6,960,360 |
3.48% |
2,804 |
4,005 |
[소득공제장기펀드]
| 월 |
목표가치 |
가격 |
구매량 |
보유량 |
총 투자금 |
현재가치 |
수익률 |
실현손익 |
분배금 |
| 2014년 06월 |
100,000 |
1,064.99 |
93.90 |
93.90 |
100,000 |
100,000 |
0.00% |
|
|
| 2014년 07월 |
200,000 |
1,077.53 |
122.50 |
216.4 |
232,000 |
233,179 |
0.51% |
|
|
| 2014년 08월 |
300,000 |
1,102.06 |
0 |
216.4 |
232,000 |
238,486 |
2.80% |
|
|
| 2014년 09월 |
400,000 |
1,096.20 |
155.08 |
371.48 |
402,000 |
407,220 |
1.30% |
|
|
| 2014년 10월 |
500,000 |
1,072.13 |
466.36 |
837.85 |
902,000 |
898,279 |
-0.41% |
|
|
[종합]
| 월 |
목표가치 |
총 투자금 |
현재가치 |
수익률 |
실현손익 |
분배금 |
| 2014년 06월 |
7,000,000 |
6,902,588 |
6,987,265 |
1.23% |
|
|
| 2014년 07월 |
7,100,000 |
7,034,588 |
7,183,189 |
2.11% |
|
|
| 2014년 08월 |
7,200,000 |
6,958,154 |
7,198,846 |
3.46% |
2,804 |
4,005 |
| 2014년 09월 |
7,300,000 |
7,128,154 |
7,337,220 |
2.93% |
|
|
| 2014년 10월 |
7,400,000 |
7,628,154 |
7,310,839 |
-4.16% |
|
|
|
|
