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[인덱스펀드][VA투자] 4개월 경과 보고
제발화이팅(pjscpt)
2012/05/02 23:19   조회: 4489   스크랩: 0


안녕하세요?

꽃놀이가 한창인 주말이 얼마 전 인것같은데 이번 주말은 여름을 떠오르게 하는 더위를 보여주네요.

시간은 언제나 쏜살 같이 지나가는 것 같습니다.

 

이번 경과 보고에는 제 지식이 짧지만 간력하게 VA투자에 대해서 공유하는 자리를 가지고자 합니다.

 

우선, 투자대상(주식, 채권, 예금 등)에 자금을 투입하는 방법에는 크게 2가지를 생각해볼 수 있습니다.

보통 거치식이라고 불리우는 목돈을 한 번에 모두 투자하는 방식과,

보통 적립식이라고 불리우는 일정금액을 꾸준히 투자하는 방식입니다.

VA투자는 적립식 투자방법의 한 가지 종류라고 볼 수 있습니다.

 

적립식 투자 방식의 대표적인 방법은 매달 일정금액을 불입하는 것입니다. 이를 DCA라고 하겠습니다.

(*) DCA : Dollar Cost Averaging

예) 매달 10만원씩 불입.

 

VA방법은 매달 일정금액을 불입하는것이 아니라 매달 일정 평가금액이 되도록 금액을 불입합니다.

(*) VA : Value Averaging

예) 매달 평가금액이 10만원씩 증액하도록 불입.
     첫회에 불입한 10만원이 주가지수 상승으로 15만원이 되었다면, 두번째는 5만원을 불입하여

     평가금액이 10만원 증가한 20만원이 되도록함.

     첫회에 불입한 10만원이 주가지수 하락으로 5만원이 되었다면, 두번째는 15만원을 불입하여

     평가금액이 10만원 증가한 20만원이 되도록함. 

 

부족한 설명이지만 VA에 대해서 간략하게 소개해드리게 되었습니다.

차월에는 VA투자 방식이 DCA방식에 비해서 어떤 장점이 있는 것인지 소개해드리도록 하겠습니다.

 

봄의 마지막 기운이 여름을 불러오는 것 같습니다. 마지막 봄 기운을 느끼시게되는 5월 되시길 바랍니다.^^

 

============================ [VA투자] 4개월 경과 보고 =============================

- 투자종목 : TIGER200
- 월 투자 기준평가액 : 100만원
- 월 투자 최대금액 : 300만원
- 투자기간 : 2년 이상
- 투자방법 : 매월 첫 거래일 VA방식 매입
- 중간결과

 목표가치   가격  구매량 보유량  월 투자금   총 투자금   현재가치  수익률
2012년 02월     1,000,000  ₩ 26,060 39 39     1,016,340     1,016,340     1,016,340 0.00%
2012년 03월     2,000,000  ₩ 27,130 36 75       976,680     1,993,020     2,008,500 0.77%
2012년 04월     3,000,000  ₩ 27,050 36 111       973,800     2,966,820     3,006,435 1.33%
2012년 05월     4,000,000  ₩ 26,615 39 150     1,037,985     4,004,805     3,992,250 -0.31%

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선한인
TIGER200에 투자하고 계시군요. TIGER200이 KODEX200보다 수수료는 저렴한 데, 분배금을 포함해서 비교해 보면 어떤 ETF가 유리 할 지 궁금합니다. kodex200은 kodex라는 별도 사이트가 있어서 기존 분배금도 쉽게 확인할 수 있는데, TIGER200은 찾지를 못하겠네요. (2012/05/03 11:14) 리플 옳소
제발화이팅
2
http://www.tigeretf.com/ 으로 접속하시면,
TIGER200에 관련된 분배금 확인이 가능하십니다. ^^ (2012/05/03 15:47) 옳소
강민좋아
1
수수료, 분배금 모두 고려서 타이거200이 더 낫나요? (2012/05/05 22:49) 리플 옳소
제발화이팅
수수료는 TGIER 200 0.15%/연, KODEX 0.35%/연 으로 0.2%/연 차이입니다.
즉, 1000만원을 1년 동안 투자했을 시 2만원의 차이입니다.
분배금의 경우 '11년에 TIGER 200은 330원/1주, KODEX 200은 450원/1주 로
약 120원 차이입니다.
TIGER 200과 KODEX 200 사이에 약간의 차이는 있겠지만,
단기간에 수익을 쫓다가 잃어버리게 되는 자산에 비하면 그 차이의 의미는 작다고 생각됩니다.^^; (2012/05/06 19:12) 옳소
원조슈퍼맨
거래량만 좀 kodex200 정도만 간다면 괜찮겠죠. 장기적으로 보면 수수료 낮은 tiger200이 더 낳은듯. 비쌀땐 덜사고 쌀땐 더 사는 결과가 나오겟네요. 좀 귀찮긴 하죠... 인덱스는 좀 단순해야 오래하긴 하는데... simple is the best ^^;;; (2012/05/08 22:48) 리플 옳소
제발화이팅
수익율을 조금더 올리기 위해서 여러가지 기법을 사용하기보다는,
단순함으로 오래유지하는 것이 가장 중요한 핵심이 맞긴 한 것 같습니다. ^^ (2012/05/09 09:15) 옳소
샤클
어느 정도의 기간을 염두해 두고 계신지요? VA투자시 50개월 정도만 되어도, 한달에 2%이상의 등락을 보이는 경우는 예외사항이 발생할 거 같은데요... 예를 들어 한달에 2%이상 상승을 하는 경우는, 그달치의 자금을 투입하지 않아도, 현재가치가 목표가치를 초과할 거 같구요... 한달에 2%이상 하락을 하는 경우는, 그달치에 투입해야 하는 자금이 일반적으로 투자해야 하는 월투자금의 2배를 초과하게 될거같네요...
물론 시간이 길어지면 등락폭이 적어도 예외사항이 발생할 거구요...
그럼, 전자의 경우 적립금을 일부 인출을 하게 되나요?
후자의 경우 매월 투입금액의 상한선은 어디까지인가요?
VA투자방식에서 장기로 가는 경우에 고려해야 할 사항 같아서 여쭈어 봅니다... (2012/05/10 16:34) 리플 옳소
제발화이팅
1. ?의 경우 적립금을 일부 인출하게 되나요?
=> 네, 맞습니다. 그럼에 따라 지수 상승기에 자연스럽게 일부 이익을 실현하는 효과가 발생합니다.

2. 후자의 경우 매월 투입금액의 상한선은 어디까지인가요?
=> 경과보고서에도 나와있긴 하지만 월 최대 투자금액은 300만원(3배)로 설정했습니다. 지수 하락기가 매우 오랬동안 지속되어 월 최대 투자금액(300만원)을 투자해야 하는 기간이 오래지속되면 안전 자금이 주식으로 자연스럽게 이동하면서 지수하락기에 주식의 비중이 늘어나는 현상이 발생합니다. 이에 따라 상승기에 DCA보다 나은 성과가 나오리라 생각되어 집니다.

이런 부분에 대해서 추후 경과보고서에 정리하여 말씀드릴 수 있도록 하겠습니다. (2012/05/17 14:15) 옳소
원조슈퍼맨
DCA는 목표수익률 방식으로 활용하면 좋을거 같고요 VA는 목표금액 방식으로 활용하면 좋을거 같습니다. 물론 VA는 납입금액 이상으로 + 가 발생했을땐 그만큼 쉬면 되겠죠^^;;; (2012/05/11 13:59) 리플 옳소
제발화이팅
DCA는 적립금이 매우 많아진 시기에 주가가 폭락하면 위기가 발생할 수도 있지만,
이 부분에 대해서 VA에서 해결방안을 제시하긴 하지만 추후 경과보고에서 말씀드릴 수 있도록 하겠습니다.
자세한 사항은 마이클 애들슨님의 안전한 투자법을 참조하시면 더 자세한 설명을 보실 수 있으십니다. ^^ (2012/05/17 14:17) 옳소
주시미d1
아 VA방식이군요. 아직 근거자료는 많이 못 찾았습니다만 DCA보다 VA가 무작위 시점을 잡고 시뮬레이팅했을 때 대부분 평균수익률이 높았다 라고 듣긴 했습니다. (2012/05/30 15:37) 리플 옳소
제발화이팅
안녕하세요. ^^;
네, 전문적인 시뮬레이션 결과는 마이클 에들슨의 '안전한 투자법'을 참조하시면 되실 것 같습니다. ^^ (2012/06/06 15:15) 옳소
패공희창
오랜 시간 하셔서 옥용서시님과 쌍두마차(라긴 그렇고 쌍두 대표? ㅎㅎ;;) 가 되어 주세요... DCA도 VA도 둘 다 좋아하는 투자 방법입니다. ㅎㅎ (2012/06/08 00:55) 리플 옳소
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